白沙集团资金结算系统案例

2004-3-4　发布方：东软　网友评论 0 条　点击进入论坛

    白沙集团是我国著名的大型国有企业集团和湖南省利税首户，其核心企业长沙卷烟厂2000年生产卷烟90万大箱，实现销售收入67.86亿元，利税48.87亿元，占湖南全省行业利税总额的51%，上缴税金占全省财政的23%。白沙集团目前已形成了多元化发展的经营格局，拥有全资子公司一家，控股和参股子公司16家，其下属企业涵盖烟草、药业、物流、金融投资、纵向多元化、后勤物业服务等六大产业。

    白沙集团资金结算系统在设计时突破了传统的资金管理模式，将所属17家分支企业全部纳入集团结算体系，建立了专门的资金结算中心代表集团对资金实行集中管理，并引入了MPC的先进理念，实现了预算与结算的动态结合；通过和商业银行（工行、福建兴业银行）DDN专线互联实现了集团下属企业-结算中心-商业银行之间的实时联网结算，从而加快了资金周转速度，降低了企业的资金库存，发挥了集团资金的整体规模优势。

系统在应用以后：

    1、减少了集团原有银行帐户的总数，加大了对下属企业资金质量及其运行状况监管的力度，从而避免了下属企业资金帐外循环和资金管理失控的现象。

    2、通过在集团内部调剂资金余缺，解决了集团下属企业由于效益的差别而导致整个集团"存"、"贷"两高的问题，降低了银行财务费用支出。

    3、在集团内部通过对资金富余企业政策性或经济型引导，保障下属资金紧缺企业合理的资金需求，实现集团整体资金的优化配置。

    4、提高了集团在金融机构的信用等级，拓宽了融资渠道，降低了融资成本发挥了资金的规模效益。

    5、利于集团全面监管和掌控基层单位的对外担保、抵押等经济行为，规避了基层单位的经营风险。

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