上海亿融信息科技企业现金管理

上海亿融信息科技企业现金管理解决方案概述

　　亿融银企直联以及资金管理解决方案（以下简称解决方案）可为中国集团企业构建统一的知识化资金管理平台，提升综合竞争力。该方案全面支持集团企业各种形式的资金运营和管理。解决方案根据上述不同形式的资金管理机构的各种功能，开发设计了适合其不同功能的各个层次或模块，且每个层次或模块即可以单独使用，又可以无缝整合和统一使用。

整体构架

　　该方案是以工作流程为基础、业务处理为平台、管理监控为核心，充分体现了岗位组织、业务流程和系统管理的完美结合。方案分为三个层面：集团管理控制层、业务执行管理层、应用层。

系统与网络部署

 

 　　适用于不同的资金管理组织和管理模式　　目前，由于国内集团企业发展速度和环境不同，所以，设置的资金管理机构模式也不尽相同，从组织形式来看比较有代表性是资金结算中心和财务公司。一般情况下，结算中心为隶属于集团总部的内部非法人机构，而财务公司则为独立的法人组织，其性质属于非银行金融机构。

 结算中心的主要职能

 

 　　结算功能：结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理。对内部成员单位对内对外的资金统一结算，结算中心成为名副其实的资金枢纽。　　

　　内部资金调剂：结算中心通过集中集团企业资金，对成员单位的资金余缺进行内部调剂，降低集团企业的融资费用。　　

　　监控功能：集团总部通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；通过资金预算、结算流程、实时查询等手段，掌握、控制下属单位的资金运营行为。随时摸清整个集团的资金营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团企业决策层加强微调整合。
　

安全设计

 

 　  硬件备份：硬件备份是为了防止单一硬件的故障造成整个系统的瘫痪。　　

　　异地数据备份：利用Tivoli Storage Manager企业备份软件，实现对数据备份管理的方案。　　

　　阻止非法入侵：在整个系统中，从网络防火墙、IBM AIX操作系统、Oracle数据库、BEA Tuxedo中间件都保证了不被非法入侵。为加强安全起见，采用两层防火墙结构。　　

　　数据加密和身份认证：提供简单可行、能够满足系统需要的CA解决方案。　　

　　病毒防范：主机系统是UNIX机器，而且主机系统对外只提供交易接口，一般不易受病毒感染，但网银服务器和柜员终端易受病毒感染。所以，一般在网银服务器上需要安装病毒防火墙，客户端安装杀毒软件。　　

　　应用层安全：在进行应用设计时，一定要考虑身份验证、交易权限验证、交易审核等功能，有双重审核
　

 

 　   以账户管理模式为核心，支持多级账户、多币种、多语言、多业务处理；　　

　　银行账户管理：设立统一的银行收付账户，进行账户信息的查询、账户头寸的查询、对账等管理。　　

　　内部账户管理：结算中心给每个成员单位开设一个或多个内部结算账户，用于记录各成员单位在结算中心的资金结算情况。内部账户需要进行归集管理，归集管理是一种集团账户管理的模式。

　　内部存款：成员单位可以根据自身资金存量情况选择在资金管理机构的资金存放形式（如定期存款），开设相对应的内部账户，以享受更高的利息收益。　　

　　内部借款：根据成员单位资金需求可自由定义借款合同的性质，实时监控借款合同的执行情况。该系统日常业务处理与结算系统密切相关，决策管理和客户资料积累由集团资金处和资金管理机构共同完成、而账户管理和计息、收息工作由会计部和结算部依次完成，实现信息共享、查询方便的融资电子化管理。　　

　　资金调度：根据成员单位业务资金预测与资金调度申请，结合目前资金的存量进行资金调度，完成资金上划和下拨。

 

网上交易服务

　　
　　安全、迅速、便捷的网络结算方式，支持总部与异地分结算中心、以及多级结算平台的矩阵式复杂应用
 　　内部网银：实现内部网上结算，成员单位与成员单位的往来交易，对外的资金结算和交易，加强企业服务，提高结算效率

　　支持多家银行的“银企互联”服务 
 　　银企直联：已经与多家银行实现直联，通过银企互联接口实现网上收、付款处理、自动下载银行对账单、自动核对银行账、自动生成银行账余额调节表、实时查询银行账户余额及交易明细情况等功能
　　资金预算管理与资金结算的动态结合，实现预算计划的事中控制和管理 　　
　　资金预算管理包括资金预算编制审批、预算执行、预算调整、预算控制，预算执行情况查询和分析等内容。通过资金预算可以预测各期间现金流量情况及资金需要，在有对外资金支付业务发生时，必需在事先审批通过的预算项目下支付，否则不能对外支付，每笔资金支付情况与预算汇总表进行对比，生成预算执行情况表，时实、动态的反映预算执行情况，有效控制整个集团的资金支出及资金运用，做到事前计划、事中控制、事后分析的完美结合.

解决方案速查(共有 14131 个方案)