综合风险管理
数据管理、风险分析和风险报告—所有集成在单一、综合的风险管理环境中。
SAS综合风险管理使用户能够进行公司级风险管理，为他们提供开放、灵活和可扩展的环境来运行以下功能：
数据管理 —访问和整合全球的风险状况和市场数据
风险分析 —分析并探索您的数据，以计算风险指标
风险报告 —有效传递风险指标
通用的数据访问...卓越的数据管理
SAS Risk Dimensions 整合了SAS行业领先的数据仓库功能，允许您使用众多、异构操作系统中的市场和风险状况数据。它为管理员提供有效创建、管理和集成全球风险仓库的数据。风险数据仓库是集中式数据仓库，整合和管理大量财务数据(与地理位置、硬件平台、系统或数据源无关)，允许决策者从多个角度来评估风险以及它们机构的整体风险。
一整套市场和信用风险分析技术... 为您提供新的洞察力
SAS Risk Dimensions 提供一整套现代化信用、市场和运营风险分析技术，实际上允许您从多个角度来了解您的风险状况，包括：
每日结算
假定分析
盈利/损失曲线和报表呈现
灵敏性分析(包括Greeks)
Delta Normal VaR
历史数据仿真VaR
Monte Carlo VaR
当前风险暴露
潜在风险暴露
风险经理可以根据需要细分或聚合分析结果。交叉分类变量可以用于提供用户特定聚合级别的风险测量报告，如公司、位置、地区、部门、产品组合、设备类型等，允许您上钻，下钻和旋转数据，交叉分类为您提供可以细分到工具级的完整的风险状况视图。例如，如果您在某一地区检测到数据过度暴露，您可以通过数据来确定哪个商人、产品组合或工具是风险源。
强大和独一无二的建模工具... 实现更可靠的风险测量
风险计算和基本假设一样。SAS Risk Dimensions提供强大和独一无二的建模工具，允许您规定风险因素的非标准模型以及使用这些模型拟和您的数据。除了通用模型之外，如Geometric Brownian Motion、Cox-Ingersoll-Ross、GARCH等，用户还可以规定自己的模型。这些模型可以无缝集成到基于Monte Carlo的风险测量技术中，如风险值（Value-at-Risk）和潜在风险暴露（Potential Exposure）。最后获得的风险测量结果比基于标准近似值的测量结果更可靠。
灵活的报告功能...结束信息超载
SAS Risk Dimensions 将您企业生成的大量数据转换成可用的信息。从而决策者可以迅速响应瞬息万变的市场环境、迅速确定新的战略发展方向和预先发现潜在故障源。使用SAS屡次获奖的报告、行政信息系统(EIS)、在线分析处理(OLAP)和交互式、多维数据可视化功能-您可以根据需要灵活的查看任意聚合级别的信息或详细信息。通过聚合或下钻（Drill-down）任何结果为交叉分类的标准来实现“切片和切块（Slice and dice）”风险分析。使用3D可视化工具来交互式研究结果以轻松确定“一异常值”。
向用户提供信息
成功的公司级风险管理以向负责实施战略的有关各方有效传达公司战略目标的能力开始。它应支持大量的、可以根据每位员工需要度身定制的通信方法。SAS解决方案可以通过Executive Dashboard、Web、无线设备或打印报告来提供信息。
SAS 能源行业综合风险管理
现代化市场使传统的风险测量方法黯然失色。管理规范的变革和全球竞争正在推动着新市场和贸易伙伴的发展，并向企业提出了新的管理要求。由于资产规模和复杂性的指数级增长，行政主管面临许多您可能不习惯管理的风险。而且您面临了解资本相关的风险和回报的挑战，以增强股东价值。
为了充分利用全球市场带来的巨大商机，您需要采取截然不同的风险管理方法。无论您经营那类业务：能源、煤、天然气、石油、交通运输、放射、气象还是带宽，您都需要从关注业务部门级的风险管理环境过渡到一个关注企业级的风险管理环境。您需要了解风险管理的每个步骤，检查不同的风险如何影响收支平衡表，这一点至关重要。您需要分散投资以优化您的风险/回报率。
响应瞬息万变的市场
您可能问自己竞争对手已经回答的下列一些问题：
您如何迅速响应带来挑战或机会的风险组合的变化？
评估资产时您如何评估与该项决策相关的风险和回报？
您是否能够轻松地计算和评估潜在的风险？
您是否能够在合同有效期内查看您的风险和回报曲线？
您是否能够迅速查看相关的信用风险？
您如何迅速开始管理新商机的风险、如气象、带宽和放射?
您是否正在避免使用某些工具，因为风险很难衡量?
您如何顺利的推出处理这些问题的解决方案且不会出现突发的实施和支持问题?
一致的、清晰的企业级风险管理方法
如果一个解决方案能够迅速、准确的解答所有这些问题将会怎么样呢？它应该：
将所有数据整合到一个地方，您可以应用所有风险管理技术，开发代表您的市场专业知识的指标
为强大的计量经济学和时间序列分析提供独一无二的统计建模功能，从而您可以向数据应用您的建模洞察力，以更准确的衡量风险
计算风险测量结果，从而使您能够制订将增加股东价值的决策
在特定的时间期限内进行分析，以简便易用的方式提供分析结果
允许您评估您的资产和导致企业级风险的因素
允许风险管理人员、资深经理和分析人员在企业内访问和传达风险衡量结果，制订明智的决策，从而所有人都了解战略构想且不会忽视详细信息。
SAS 金融行业综合风险管理
符合标准，将风险转变成收益
整合和激烈的竞争为金融机构带来了新的挑战。从股东到客户，再到公司行政主管、商人和产品经理，所有人都在寻找准确的信息来管理风险：全球跨所有业务部门来利用异构系统的信息。
一些金融机构仍旧使用简单的电子表格和各种各样的第三方产品来衡量风险。您可能使用传统、公司内部或供应商的解决方案，它们有一定的限制性、需要更新而且不适应于现代化市场。它们让您不能从大型仓库访问信息和迅速理解这类信息；记录结果并随着时间的推移与模式进行比较；根据市场变化迅速调整您的风险战略。
您对您的市场、竞争对手和企业的了解可以随时为您提供竞争优势。能够集成这类知识并全面利用它来准确衡量和管理风险是您整个商业战略成功的关键。这就是SAS可以帮助您的地方。
SAS提供一致的、清晰的企业级风险管理方法，旨在帮助您完成所有这些任务以及其它工作：
将所有数据整合到一个位置，您可以应用所有风险管理技术，开发代表您的市场专业知识的指标
为强大的计量经济学和时间序列分析提供独一无二的统计建模功能，从而您可以向数据应用您的建模洞察力，以更准确的衡量风险
计算风险测量结果，从而使您能够制订将增加股东价值的决策
在特定的时间期限内进行分析，以简便易用的方式提供分析结果
允许您评估您的资产和导致企业级风险的因素
允许风险管理人员、资深经理和分析人员在企业内访问和传达风险衡量结果，制订明智的决策，从而所有人都了解战略构想且不会忽视详细信息。
SAS 保险行业综合风险管理
保险公司正在寻求确保股东价值和收益一致性的新途径。市场环境瞬息万变，管理者正在提高资本要求，而且灾难事件带来了直接的现金需要。与以往任何时候相比，今天的保险公司更需要维持盈利，同时维持收益一致、投资者信心和监管机构不再减少产品组合。为了实现这些目标，您必须从历史上分散的领域来收集信息-以获得对整个风险资本的全面了解。
CEO是否能准确的解释公司的收益变化？
您是否能看到各项业务部门决策对公司整体风险带来的影响?
与竞争对手相比，您公司的股票是否表现为估价过低?
您是否根据地理位置、业务部门或股票市场领域确定了风险?
您根据风险调整的资本是否需要良好的资本充足指标?
您是否联合了风险控制和市场?
一致的、清晰的企业风险管理方法
考虑一种可以回答所有这些问题的解决方案—它应该是：
将所有数据整合到一个位置，您可以应用所有风险管理技术，开发代表您的市场专业知识的指标
为强大的计量经济学和时间序列分析提供独一无二的统计建模功能，从而您可以向数据应用您的建模洞察力，以更准确的衡量风险
迅速返回结果，应用可以调度管理成千上万个变量，同时仍旧产生清晰结果的一致方法
计算风险测量结果，从而使您能够制订将增加股东价值的决策
在特定的时间期限内进行分析，以简便易用的方式提供分析结果
允许您评估公司资产（物理的和金融的）和导致风险的因素
允许风险管理人员、资深经理和分析人员在企业内访问和传达风险衡量结果，制订明智的决策，从而所有人都了解战略构想且不会忽视详细信息
轻松集成到现有的IT和管理架构中，提供可以满足目前和未来需求的环境
SAS OpRisk Management
确定、衡量、监视、控制和报告企业内的运营风险
对于金融服务行业来说，开展业务不可避免的存在风险。最近几年，公司不道德行为、市场不确定性和动荡的资本市场带来了风险，以及糟糕的管理结果。交易量以及自动化和速度需求的持续爆炸性增长进一步提升了风险的成本，从而导致新管理环境的出炉，要求新一级的风险控制和可视性－以及董事会和行政小组亲自负责。
面临这些压力，许多金融机构仍旧单独运作：业务部门维持自己的数据、分析和假设来进行风险管理—经常不统一。即使它们在企业中统一应用，但传统的风险系统没有能力来捕获跨地区、部门和业务部门的多个风险因素之间的复杂关联。结果是企业经常追赶既不可能存在也不是有害的“虚幻”风险，而完全忽略了潜在和可预防的损失。
开展业务必须承担风险。了解和控制不应发生的风险。
SAS 认识到金融机构越来越需要科学地衡量和管理运营风险—不仅仅是为了符合管理标准，还包括制订明智的商业决策。以象市场和信用风险一样对风险进行统计建模为前提， SAS OpRisk Management 是基于行业领先的SAS 智能架构开发的端到端解决方案。三个关键组件组成了SAS OpRisk Management：
SAS OpRisk Monitor： 基于Web的应用，收集、管理、跟踪和报告关于运营损失事件、关键风险指标、风险－评估映射和控制－评估得分的信息。
SAS OpRisk VaR： 先进且用户友好的分析VaR (风险值)模型，允许用户遵循完全透明、直观和有序的流程来随意切片、切块、下钻、调整、趋向、绘制运营损失数据趋势。
SAS OpRisk Global Data： 外部损失数据的综合数据库，丰富用于建模的统计样本，记录了超过10,000多个100万美元或更多的公共记录的损失事件。
这些组件为金融机构提供了按照行业最佳方案和New Basel Accord (Basel II)来衡量和管理运营风险需要的工具。SAS OpRisk Management联合一流风险顾问公司采用的方法，允许金融机构：
建立系统化架构来捕获风险因素和关联
评估整个企业内的风险和影响
改进内部控制环境，从而优化资本储备
将外部损失和严重性数据库集成到内部损失数据库中
通过记分卡、通知和定制的报告来共享智能
全面洞悉支持报告结果的数据源和逻辑
遵循国家和国际管理要求
