当前位置:首页 > 软件与服务 >

e租宝案关联公司宣判 投资人如何以此为鉴识别骗局?

发布时间:2018-05-25 16:06:57 来源:互联网 作者:佚名
[摘要]近日, 中国规模最大庞氏骗局案 e租宝案传来最近进展。有媒体发现,继2017年9月e租宝案一审宣判后,近期其在全国各地的关联公司、分公司也...
近日,“中国规模最大庞氏骗局案”e租宝案传来最近进展。有媒体发现,继2017年9月e租宝案一审宣判后,近期其在全国各地的关联公司、分公司也相继迎来宣判。

38起关联案件宣判,111人获刑,罚金超20亿

据不完全统计,截止目前,e租宝已判决案件累计达38起,111人获刑,罚款金额高达20亿以上。目前已有北京、上海、天津、重庆、浙江、湖北、湖南、安徽、陕西、江西、广东、吉林、辽宁等13个省市对38起诉讼案相继做出宣判。其中,上海市有8起诉讼案宣判,是宣判数量最多的地区。

此前,e租宝主体案件已在2017年9月12日做出判决,26名涉案人员因集资诈骗等犯罪行为获刑,判处公司罚金合计19亿元,主犯丁宁及另一名公司高管被判无期徒刑,判处罚金合计1.7亿元。而最近一起宣判发生在2018年5月3日,由浙江省桐庐县人民法院对钰诚集团(e租宝母公司)旗下公司一诺财富(北京)投资管理有限公司桐庐分公司非法吸收公众存款罪一案进行了审理宣判,被告人被判处2年4个月有期徒刑,并处罚金5万元。

至此,整个e租宝相关的庞氏骗局已进入尾声,但对于e租宝案件的受害人来说事情还未结束。从该事件立案、审理、宣判到执行阶段,最终能够返还至受害投资人的金额还是未知。从此前已宣判的以P2P网贷为幌子进行金融诈骗的案件来看,受害投资者能够挽回的损失通常比较有限。数据显示,在此前涉及P2P的金融案件中,大多数平台的赔付比例分布在12%-60%区间。这意味着e租宝案的受害投资者,最终很可能自己要承担相当大比例的资金损失。

揭秘骗局:获客手段丰富 擅长“讲故事”

公开资料显示,e租宝案涉案金额高达762亿,未兑付金额约380亿元。e租宝在上线500余天内,就吸引了超过90万的投资用户,700多亿的成交规模也使其短时间内成为最大的平台之一。而这个动机明显的庞氏骗局之所以能够快速膨胀和扩张,依靠的是其深谙投资者心理的运作手法。

从上线伊始,e租宝就打着普惠金融的噱头,同时通过“一元起投”并承诺高息的方式,吸引了大批投资者的参与。随后为吸引更多的投资者入局,达成其借新还旧的利益循环,e租宝开始了密布全国的大规模广告轰炸,从地铁、公交,到电视、网络随处可见其宣传身影,仅2015年上半年,e租宝在电视广告上的投放规模就高达1.5亿元。此外,e租宝开发了大量的线下代理渠道。钰诚集团旗下芝麻金融、一诺财富等多个平台都在销售e租宝产品,也有很多外部代理公司参与其中。同时为了增加信用背书,e租宝对外宣称与兴业银行签署了资金存管协议。但银行方面的回复是因双方对接系统未开发,协议并未实质履行。e租宝所开设的网贷平台资金存管专户,也一直处于冻结状态未启用,实际并未开展存管业务。更令人咋舌的是其甚至在缅甸设立了空壳银行即东南亚联合银行(邦康支行),以方便自身宣传。

在上述手段的密集轰炸之下,e租宝能在短时间内缔造出数十万人参与的百亿骗局也就不足为奇。但在专业人士看来,e租宝从一开始就是一个漏洞百出的金融骗局。据统计,2015年10月份,共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标,其中94.5%的上述借款公司在借款之前发生过注册资本变更,距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前,这些企业的注册资本平均为154万元,变更后达2714万元。有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更,占比达97.7%。e租宝

用这些公司的名义去融资,但是可能资金最后并没有给到企业,甚至有多家公司为此报案。

识别“e租宝们”:借助专业服务 增强防范能力

有不少声音认为,e租宝案的受害投资者如若能对上述信息稍微深入的加以了解,便能看穿其宣传包装的手段皆为皇帝的新衣。但事实上,大多数参与其中的投资者并不具备专业的金融知识,对于其花样百出的诈骗手段也不具备充足的识别能力。为了避免更多的投资者在后续的投资中踩踏到“e租宝们”的雷区中,业内人士更建议投资者在增强自身防范意识之外,学会借助风车理财这样专业第三方机构的深度服务来降低风险。

业内专家表示,相比于投资者自身对平台的考量,第三方机构的价值在于能够通过更专业的团队、风控模型和调查方法对理财平台进行综合评估。如风车理财独创的FRAS风险评估体系对理财平台的甄选评估,通过6大角度、32个维度、100余个评估点进行深入细致的评估考察,包括但不限于背景实力、风控体系、业务模式、产品特性、运营能力和IT技术等多个方面,并通过线上评估和线下实地考察相结合的方式对P2P平台进行全面的综合分析,从而筛选出综合实力较强的理财平台作为用户投资的备选平台。依据FRAS风险评估结果,风车理财只允许综合评级在B级以上的平台入驻,而风险较大的C/D/E级平台均无法入驻,从准入门槛上就避免了“e租宝们”走近投资者。投资者还可通过风车理财提供的入驻平台“综合评级”以及“评级简报”等深度服务获取重要参考信息,在专业评估资料的基础上全面了解平台,可极大降低“踩雷”行为的发生。同时,风车理财倡导用户通过分散投资等方式进一步降低理财风险,避免因“重仓”某一家平台而导致的重大本息损失。

另据报道称,在e租宝案侦查过程中,相关公司管理人员将财务文件企图进行掩埋销毁,为该案件侦破制造了多重障碍。因此业内专业也提醒投资者,在投资过程中应重视投资证据的保存,避免因不良平台销毁、篡改数据等行为导致的资金风险。投资者除自行对电子合同等资料进行妥善储存外,也可充分利用风车理财提供的投资凭证第三方备份服务,以防极端事件发生后无法提供证据的情况出现。

目前,随着e租宝相关案件的陆续审理,这个曾经震惊整个金融圈的庞氏骗局已落下帷幕。在e租宝案之后,国家监管对于互联网金融的大力整顿已初见成效,互联网理财用户的投资环境也得到了一定的改善,但对于投资者来说,风险防范意识仍不可因此放松,过分追求收益,对过度包装的平台存在幻想等行为一定要尽早矫正。在对自己的专业判别能力没有充分信心的情况下,互联网理财用户应当善于利用好专业第三方机构的深度服务,以全面地对理财平台综合实力进行了解,从而更好的防范和降低自身投资风险,绕开“e租宝们”的骗局。

【返回首页】